quarta-feira, 8 de agosto de 2018

Investimento em ações prejuizo de 50%. O que fazer?

Prejuizo no investimento em ações
Você investiu em ações teve grande prejuízo, não sabe o que fazer. Veja o que fazer e qual é o comportamento correto!



Muita gente, quando começa a investir, tem a seguinte duvida, que é: "comecei a investir e minha carteira caiu muito, estou com um prejuízo muito grande, o que faço?"



Em ações você só perde dinheiro quando vende



Em primeiro lugar só perde dinheiro quando vende. Isso mesmo, se sua carteira de ações estiver no vermelho, você não vai perder dinheiro, se não vender. Ainda vai continuar recebendo dinheiro com os dividendos, caso a empresa continue lucrando.

Não é porque uma ação desvalorizou  no curto prazo,  que no longo prazo (passado alguns anos), não possa subir muito mais do que caiu, e ser num excelente investimento.


Não se esqueça, no longo prazo a tendência natural das bolsas de valores é subir   Se não acredita, pegue na cotação do Ibovespa, Nasdaq ou do Down Jones, de a 30 anos atrás e compare com a sua cotação hoje.




Se uma excelente empresa cai, é simples compre mais 

(baixe seu preço médio)

 

Imagine a seguinte situação, você tem 100 ações de Itaú (é um exemplo didático e não uma recomendação) que comprou por 50 reais gastou 5000 reais, depois a cotação caiu para 25 reais. 

Na sua carteira de ações, você está com uma perda teórica  e não pratica de 50%.

Se você achou que já era um bom negocio comprar ações de uma excelente empresa a 50 reais, então a 25 reais é um excelente negocio.

Se antes com 5000 reais você só comprava 100 ações, agora com os mesmo 5000 reais você compra 200 ações.

Com isso, você acumula 300 ações (100+200), agora seu preço médio é de  33,33 reais. 






 Mais ações de excelentes empresas lucrativas igual mais dividendos recebidos

 

A formula do dinheiro recebido no ano pelos dividendos, é a seguinte:

Dinheiro recebido pelos Dividendos no ano = Dividendo por Ação x Numero de Ações

O primeiro passo é escolher excelentes empresas, com lucros constantes se possível crescentes, bem geridas, com baixa divida, com vantagens competitivas, boas margens, boa rentabilidade, boa geração de caixa e boa distribuição de dividendos.

O segundo passo é simples é acumular o máximo possível dessas ações.




E como você faz isso, aproveitando as quedas para comprar mais. Se antes com 5000 reais você comprava 100 ações do Itaú a 50 reais, agora com o Itaú a 25 reais você compra 200 ações.

Vamos supor que o Itaú page 1 real dividendos por ação. Antes você com 100 ações iria receber apenas 100 reais de dividendos por ano, com a segunda compra você vai receber 300 reais de ações por ano (100+200).

 Ou seja, escolha excelentes empresas, e aproveite as quedas para comprar o máximo possível. Assim você ganha mais renda passiva!




Tenha uma reserva para as oportunidades

 

Agora que você já viu que é bom comprar excelentes empresas com desconto. É importante ter um dinheiro guardado com liquidez diaria em renda fixa para as oportunidades. 

Afinal de contas, de nada serve uma excelente empresa cair, ficar com um super desconto em relação ao seu valor intrínseco. se não tiver dinheiro para aproveitar. 

Por isso, deixe uma parte da sua parte da sua carteira em renda fixa com liquidez diaria (Tesouro Selic, Fundo DI, CDB), para aproveitar as oportunidades que aqui no Brasil são muito comuns.

 

 Resumo: Investimento em ações prejuízo de 50%. O que fazer?

 

  • Em ações você só perde dinheiro quando vende
  • Se uma excelente empresa cai, é simples compre mais (baixe seu preço médio)
  • Mais ações de excelentes empresas lucrativas igual mais dividendos recebidos
  •  Tenha uma reserva para as oportunidades



E você  tem está com lucro ou prejuízo na sua carteira de ações?

Que vai fazer se a cotação das suas ações caírem?

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Aviso: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.


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22 comentários:

  1. Olá, obrigado pelo like!

    Abraço e bons investimentos.

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  2. E se uma empresa que era considerada boa cae 50% fazer oque? o caso da CIEL3...e agora josé!

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  3. Olá, obrigado pelo comentário.

    Primeiramente é preciso avaliar se os balanços da empresa continuam bons, para isso analise:
    -Lucro;
    -Margens;
    -Divida;
    -Rentabilidade;
    -Geração de caixa;

    Depois é preciso avaliar:
    -Quais são as perspectivas do setor e da empresa para os próximos 5 a 10 anos;
    -Quais são os riscos da empresa;
    -Se a empresa é bem administrada;
    -Se a administração tem gerado valor para o acionista;
    -Se a administração tem capacidade para resolver os problemas e continuar crescendo nos próximos anos;

    Por ultimo avaliar:
    -Se o preço atual já tem uma margem de segurança em relação ao seu valor

    Se você a meses atrás, considerou boa essa empresa, se acha que os fundamentos não mudaram, agora por metade do preço, está muito melhor, uma vez que a margem de segurança é maior.

    Já ouve outras excelentes empresas, que caíram muito a sua cotação, depois a sua cotação cresceu muito mais anos depois.

    Abraço e bons investimentos.

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  4. É mirar no longo prazo com boas empresas, esse é o negócio

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  5. Não tenho ações, mas FII que é "meio parecido", meus MFII11 vão cair assim que voltarem a ser negociados, vou manter !! até subir ou recuperar, ao menos eu tenho meus investimentos diversificados, então no prejuizo o baque não é tão grande !!

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  6. Olá Dil,

    Boas recomendações. Só perdemos de fato quando vendemos. Estou com duas ações na carteira com boas quedas, MDIA3 e CIEL3. A Mdia até torço para cair mais e assim comprar. Já a Ciel confesso estar na dúvida. Logo, não estou mais aportando nela.

    Abraço!

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  7. Fundamentos mudaram e bastante para pior. E ai? Vendo agora e perco a metade ou espero uma recuperacao? ASS: Traderiniciante

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  8. Muito bem colocado DIL, enquanto a empresa estiver apresentando bons números não há motivo para vender suas ações, mesmo que a cotação esteja em queda livre.

    Quanto a CIELO, é uma situação complicada. A empresa tem apresentado números inferiores ao que costumava apresentar há pouco tempo atrás, reflexo da mudança conjuntural do mercado, entretanto ainda são números excelentes.

    Não dá pra dizer que a empresa ficou ruim, mas ao mesmo passo não dá pra esperar aquelas rentabilidades gigantes de alguns anos atrás. Essa grande queda das ações da CIELO pode ser uma grande oportunidade para o futuro, porém é preciso ter coragem pra colocar dinheiro nela nesse momento!

    Abraços!

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  9. Olá Finanças e Pensamentos, obrigado pelo comentário.

    Concordo com você, investir em excelentes empresas e focar no longo prazo é essencial!

    Abraço e bons investimentos.

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  10. Olá Stifler, obrigado pelo comentário.

    Faz bem em ter uma carteira bem diversificada é essencial. Assim, você reduz o risco total da carteira.

    Abraço e bons investimentos.

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  11. Olá Investidor Inglês, obrigado pelo comentário.

    Quando é uma excelente empresa, bem gerida, com vantagens competitivas, num setor perene, é bom que a empresa caiu no curto prazo, dá chance de comprar mais ações com desconto e que no longo prazo vai aumentar a rentabilidade do investimento, quando ela subir.

    Se está em duvida e não consegue deslumbrar, se o problema é passageiro ou duradouro, não consegue ver quais as perspectivas da empresa e do setor para os próximos anos, então nesse caso, talvez seja mais prudente deixar a ação de quarentena, sem aportar.

    Abraço e bons investimentos.

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  12. Olá Trader iniciante, obrigado pelo comentário.

    Não existe, formula mágica para fazer quando se deve vender uma ação, mas há algumas perguntas que ajudam muito, que são:

    -Os problemas nos fundamentos da empresa são passageiros ou duradouros?
    -A empresa vai melhorar, piorar ou manter-se igual nos próximos anos?
    -Quais as perspectivas da empresa e do setor para os próximos anos?
    -A administração tem capacidade para resolver os problemas?
    -A administração tem capacidade para continuar produzindo bom lucro nos próximos anos e assim remunerar o acionista, através de dividendos?
    -A empresa já caiu mais do que devia em relação aos fundamentos?

    Ao responder as essas perguntas, você saberá se deve manter, vender ou comprar mais.

    Abraço e bons investimentos.

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  13. Olá Senhor Ministro, obrigado pelo comentário.

    Concordo com você, enquanto a empresa tiver apresentando bons fundamentos, não há motivo para vender mesmo que a cotação esteja em queda livre.

    Em relação a Cielo é preciso avaliar, as seguintes questões:

    -Quais as perspectivas do setor e da empresa para os próximos anos?
    -Os problemas são duradouros ou passageiros?
    -A administração vai ter capacidade para ter bons lucros nos próximos anos e assim remunerar o acionaria, através de dividendos?
    -A empresa já caiu mais do que devia em relação aos fundamentos?

    Responder as essas perguntas, ajuda muito para saber o que fazer.

    Abraço e bons investimentos.

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  14. Olá DIL,

    Parabéns pelo post. Se a empresa for boa é um bom negócio. O pessoal está falando muito da Cielo, mas ela não piorou muito os balanços. Acho que ela acordou tarde, mas já está tentando concorrer com as maquininhas. Há muita empresa ruim na bolsa que o pessoal não fala nada porque a cotação está subindo.

    Abraços.

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  15. Olá Cowboy Investidor, obrigado pelo comentário.

    Fico feliz que tenha gostado do post. É verdade, a empresa vem tentando se modernizar ainda mais, para fazer frente a concorrência.

    A administração até agora tem gerado valor ao acionista,tanto pelo crescimento do lucro, como pelos os dividendos. Vamos ver o que vai acontecer no futuro.

    Abraço e bons investimentos.

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  16. Fala, DIL. Basicamente é isso aí. Para mim o mais importante é estar bem diversificado, assim o patrimônio total fica mais resiliente a essas variações de curto prazo.

    Se a pessoa não suporta ver uma queda na cotação e já solta a franga para vender no fundo, o melhor é só investir em poupança e tesouro selic, pois essas modalidades sobem pelo menos um pouco todo mês.

    Abraço!

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  17. Olá Investidor Concursado, obrigado pelo comentário.

    Concordo com você, diversificar é essencial para diminuir o risco total da carteira. A pessoa que investe em ações tem de ter mentalidade forte para não vender com as quedas, senão não aguenta isso, o tesouro e as outras renda fixas são melhores para essas pessoas.

    Abraço e bons investimentos.


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  18. tb ando desanimado com ações, tenho CIEL e MDIA, duas com uma queda forte. Comecei a investir em ações desde o ano passado e até o momento RF teria sido bem melhor (Ok 1 ano é pouco...) Mas tira por hoje, a Turquia deu um soluço e a bolsa cai 6% na semana...

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  19. Olá Chinaski Poupador, obrigado pelo comentário.

    Não fique desanimado, os ciclos de baixa e os ciclos em que o mercado anda de lado, fazem parte da bolsa. A boa noticia é que a seguir a ciclo de baixa, sempre vem um ciclo de alta. Esse ciclo vai vir, agora se é daqui a uns meses, ou daqui 1,2 ou mais anos não sei.

    Não saia na baixa, vai se arrepender, espere até o ciclo de alta.

    Acumule excelentes empresas a bons preços na baixa e espera até um ciclo de alta acontecer (vai vir, é uma questão de esperar alguns meses ou anos), quando vier o ciclo de alta forte, de vários anos seguidos, você vai ver como seu patrimônio vai crescer e se multiplicar.

    A paciência e persistência fazem parte do bom investidor em ações.

    Abraço e bons investimentos.

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  20. hoje mesmo dei uma compra em MDIA3 rsrsrsr

    nem sabia que estava caindo, pena que avisaram tarde! poderia ter comprado mais =/

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  21. Olá Rodrigo, obrigado pelo comentário.

    Quando são excelentes empresas, com vantagens competitivas e o preço delas cai é bom comprar mais, só assim se tem um excelente retorno no longo prazo.

    Como diz Warren Buffett "Seja ganancioso quando os outros estão com medo, tenha medo quando os outros estão com ganancia".

    Abraço e bons investimentos.

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