quinta-feira, 13 de setembro de 2018

Ações: Carteira de Buy and Hold baseada nos fundamentos de Warren Buffett | Rentabilidade em Agosto

Warren Buffett - Investidor
Descubra qual foi a rentabilidade em Agosto da carteira de ações de Buy and Hold baseada nos fundamentos de Warren Buffett!





Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/venda/manutenção! 


No dia 20 de Julho criei uma carteira de ações de Buy and Hold baseada nos fundamentos de Warren Buffett. Irei acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo!





Rentabilidade em Agosto - Carteira de Buy and Hold baseada nos fundamentos de Warren Buffett

 

Comecei uma carteira de Buy and Hold com 100 mil reias (exemplo teórico). Essa carteira é só um exemplo, ela poderá ter um valor menor, por exemplo 20 mil reais ou 10 mil reais.

Atualmente, em algumas corretoras os custos de corretagem são muito baixos para ações. É possível começar uma carteira de ações de longo prazo com pouco dinheiro.

Poderá ver os critérios que usei na carteira de Buy and Hold nesta postagem.

 

 

Carteira de Buy and Hold - Agosto

 

Tabela da carteira de Buy and Hold - Agosto
Tabela da carteira de Buy and Hold - Agosto




 

Valorização da carteira de Buy and Hold - Agosto

 

valorização da carteira de Buy and Hold - Agosto
Gráfico da valorização da carteira de Buy and Hold - Agosto

Os destaques pela positiva foram:

  1.  HGTX3    +4,99%
  2.  EGIE3      +2,70%



Os destaques pela negativa foram:
  1. GRND3    -15,07%
  2. MPLU3    -12,80%
  3. CIEL3      -11,80%
  4. ITSA4      -11,78%
  5. ITUB4      -8,66%


 

Dividendos da Carteira Buy and Hold - Agosto

 

dividendos da carteira de Buy and Hold - Agosto
Gráfico dos dividendos da carteira de Buy and Hold - Agosto 

 

Os destaques no pagamento de dividendos foram:

  1. ITSA4       1,92%
  2. ITUB4      1,58%
  3. GRND3    0,44%



 

Valorização + Dividendos da carteira de Buy and Hold - Agosto

 

valorização + dividendos da carteira de Buy and Hold - Agosto
Gráfico da valorização + dividendos da carteira de Buy and Hold - Agosto

 

 

Rentabilidade da carteira de Buy and Hold em Agosto

 

rentabilidade da carteira de Buy and Hold em Agosto
Tabela da rentabilidade da carteira de Buy and Hold em Agosto

A rentabilidade da carteira de Buy and Hold foi bastante negativa. A carteira de Buy and Hold desde dia 20 de julho até o dia 31 de Agosto teve uma rentabilidade de -6.06% enquanto que o Ibovespa teve uma rentabilidade de -2,41%.



 

Conclusão

 

  • Como a carteira é bastante concentrada, em apenas 8 empresas, terá uma volatilidade maior. 
  • Quanto mais concentrada a carteira maiores  são as oscilações (tanto positivas como negativas).
  • Quem investe em ações para longo prazo tem de ter estômago forte, para aguentar as quedas fortes.
  • Eu nesta carteira não usei a Analise Qualitativa para simplificar. O Ideal é usar as duas (Analise Quantitativa  e Analise Qualitativa).
  • A maior concorrência no setor da Cielo continua baixando o preço desta empresa. As medidas que a empresa está e vai tomar, vão fazer a empresa continuar líder? Continuar lucrativa e altamente rentável?  Dependendo das respostas a estas perguntas, vale a pena continuar sócio ou não.
  • Outro facto importante, é quando o mercado está com medo, abaixa o preço de excelentes empresas, como a Itaúsa o Itaú e a Grendene, não há razão nenhuma para o preço destas empresas estarem caindo.
  • Ano de eleições é um periodo de medo, então configura-se como uma boa oportunidade de comprar excelente empresas a bons preços. A reserva de oportunidade é ideal para estas situações. 
  • É bom gastar a reserva de oportunidade (com liquidez diaria) aos poucos e nunca  de uma vez. Dado que novas oportunidades podem aperecer.


Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas. 



Qual você acredita ser a melhor ação para Buy and Hold?
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6 comentários:

  1. CIEL3? Sei nao se Warren compraria essa p

    ResponderExcluir
  2. Olá, obrigado pelo comentário.

    Eu nesta carteira, para simplificar, usei apenas a Analise Quantitativa (dos balanço e dos múltiplos) e a Cielo, até momento, tem um excelente balanço.

    O certo seria usar as duas analises: A Analise Quantitativa (do balanço e dos múltiplos); Analise Qualitativa (da administração, das preservativas futuras da empresa e do setor).

    É difícil saber, uma vez que a Analise Quantitativa é mais objetiva, já a Analise Qualitativa é mais subjetiva, mas é igualmente importante!

    Abraço e bons investimentos.

    ResponderExcluir
  3. Oi,

    Gostei da carteira, mas eu em particular considero os seguintes pontos de atenção:

    1. Aumentar a quantidade de empresas de 8 para para 10 ou 12. Mas talvez as novas não se encaixam nos critérios pré-estabelecidos.
    2. Duas ações são quase irmãs: ITSA4 e ITUB4. Se ITUB vai mal, provavelmente a ITSA também irá mal. Isso afeta a diversificação, já que é uma carteira de 8 ações. Se fosse 20 ações ai acredito que não seria problema.
    3. MPLU3 com essa coisa de OPA talvez se enquadrou nos critérios já que são dados passados. Mas e o futuro? Como é uma carteira Buy&Hold, é bem provável que ela saia. Analise Qualitativa é util nessa horas para ver quem é o controlador e quais são os seus planos.
    4. CIEL3 é dúvida também. Ela tem bastante caixa e pode comprar concorrentes ou até bancos pequenos, aguardaremos.
    5. Por que não considerou as ON de ITSA e ITUB?

    abs

    ResponderExcluir
  4. Olá Messier109, obrigado pelo comentário.

    Suas considerações foram muito pertinentes e enriquecedoras!

    Vou tentar responder a todos os seus pontos.

    1.É verdade, 8 empresas (quase 7 uma vez que ITUB e ITSA são muito interligadas) é uma carteira demasiado pequena. Com o tempo será ideal passar para 10 ou 12, para ter uma maior diversificação.

    São tão poucas assim, uma vez que os critérios foram muito apertados como: Lucros tendencialmente crescentes; margem bruta maior que 40%; margem liquida maior que 15%; ROE maior que 15%; divida controlada; Lideres do segmento;

    Sobraram poucas empresas.

    2.Concordo com você, as duas são semelhantes, não havia necessidade de ter as duas numa carteira, com tão poucas empresas. Tem os mesmo riscos e vantagens competitivas. Podia se escolher só uma delas.

    3. MPLU3 tem balanços excelentes. Eu para simplificar só usei Analise Quantitativa (dos balanços e dos múltiplos). Para uma carteira de Buy and Hold deve-se usar as duas: Analise Quantitativa e Analise Qualitativa.

    Pela Analise Qualitativa (da administração, dos controladores, perspectivas futuras da empresa e do setor) a Multiplus a maior posição acionaria é da TAM com aproximadamente 72%, que é uma empresa do setor aéreo.

    Warren Buffett não gosta de empresa do setor aéreo, pois é um setor com muita concorrência e margens apertadas.

    Pela Analise Qualitativa a Multiplus podia ter ficado de fora para algumas pessoas, por causa do controlador ser uma empresa do setor aéreo.

    4. Concordo com você. A CIEL3 tem até agora um excelente balanço, por isso entrou na carteira. Em relação ao futuro existem algumas duvidas, com a maior concorrência.

    Se a administração vai usar o caixa para fazer boas aquisições e continuar crescendo, mantendo a liderança. A administração até agora, foi muito competente, vamos ver, se continua sendo assim no futuro,

    5. Em relação a não ter escolhido ON, escolhi a ação com maior liquidez.

    A ITSA3 tem boa liquidez então poderia ter entrado na carteira, em vez da ITSA4. As ON tem direito de voto, além de outras vantagens.

    Quando ao ITUB3 tem muito baixa liquidez, então tive de ir para ITUB4.

    Abraço e bons investimentos.

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  5. Olá DIL,

    Gostei da carteira. Agora é hora de comprar essas ações boas que caíram muito.

    Abraços.

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  6. Olá Cowboy Investidor, obrigado pelo comentário.

    É verdade, aproveitar as quedas para ampliar posições em excelentes empresas a preços mais baixos, é uma excelente estrategia!

    Abraço e bons investimentos.

    ResponderExcluir

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