segunda-feira, 8 de outubro de 2018

Ações: Carteira da Formula Mágica (modificada) | Rentabilidade em Setembro

Descubra qual foi a rentabilidade da carteira de ações da Formula Mágica (modificada) em Setembro!




Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/venda/manutenção! 

No dia 13 de Julho criei uma carteira baseada na Formula Mágica (com algumas alterações),  decidi acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo! 


 

Carteira Formula Mágica (modificada)

 

Decidi começar uma carteira com 100 mil reias (exemplo teórico). Repare que essa carteira é só um exemplo, ela poderia ter um valor menor, como 20 mil ou até 10 mil reias.

Como hoje em dia, em algumas corretoras os custos de corretagem são baixos ou nulos para  ações, então pode-se começar uma carteira de ações de longo prazo com pouco dinheiro.

Como a maioria das pessoas faz aportes mensais na sua carteira de investimentos,  decidi fazer um aporte mensal de 2000 reais nesta carteira de investimentos. Esse aporte mensal é só um exemplo, poderia ter um valor menor como 1000 reais, 500 reais ou até 100 reias.



 

 

Carteira de Formula Mágica - Setembro

 
Tabela da Carteira da Formula Mágica -  No mês de Setembro
Tabela da Carteira da Formula Mágica - Setembro

 

 

 

 Carteira Formula Mágica -Valorização Acumulada

 

valorização acumulada - Carteira da Formula Mágica
Gráfico da valorização acumulada da Carteira da Formula Mágica


Os destaques pela positiva foram:
  1. HGTX3  + 24,44%
  2. CGRA4  + 7,65%




Os destaques pela negativa foram:
  1. CIEL3    -27,51%
  2. CGAS5  -20,52%
  3. CARD3  -16,18%
  4. COCE5  -14,71%
  5. MPLU3  -13,55%
  6. GRND3  -13,27% 


 

Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados

 

Dividendos Acumulados da Carteira da Formula Mágica
Gráfico dos Dividendos Acumulados da Carteira da Formula Mágica

 

Destaques no pagamento de dividendos são:
  1. CIEL3       3,13%
  2. TAEE11    2,44%
  3. ITSA4       2,06%



 

Carteira Formula Mágica - Valorização acumulada + Dividendos

 

Valorização Acumulada + Dividendos  da Carteira da Formula Mágica
Gráfico da Valorização Acumulada + Dividendos  da Carteira da Formula Mágica

 

 

Carteira Formula Mágica - Operações em Setembro

 

operações em Setembro da Carteira da Formula Mágica
Tabela das operações em Setembro da Carteira da Formula Mágica

A Grendene de 8,27 para 6,73  (periodo de 13 de julho até 31 de 31 de Setembro), o que representa uma que de 18,5%. 

A Grendene a meu ver é uma das empresas mais seguras da bolsa com divida negativa, margens altas, Rentabilidade alta, boa geração de caixa, lucros tendencialmente crescentes nos últimos 10 anos e com boa governança.

A meu ver quando uma empresa com estas características caí o preço, representa uma oportunidade de aumentar a posição e baixar o seu preço médio.

Este mês com o aporte teórico de 2000 reais decidi aumentar a posição na Grendene comprando mais 297 ações desta empresa. Não é recomendação de compra, a carteira é apenas teórica. 

Com isso o preço médio da Grendene baixou de 8,26 para  7,76 e a posição teórica na empresa aumentou de 605 para 902 ações. Próxima vez que a empresa pagar dividendos, receberemos mais proventos, uma vez que temos teoricamente mais ações.

Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/venda/manutenção!



 

 

 

 Carteira Formula Mágica - Rentabilidade em Setembro

 

Rentabilidade em Setembro da Carteira da Formula Mágica
Tabela da Rentabilidade em Setembro da Carteira da Formula Mágica


A carteira da Formula Mágica modificada teve um desempenho abaixo do Ibovespa no mês de Setembro. A carteira teve uma rentabilidade de -2,97%, enquanto que o Ibovespa teve uma rentabilidade positiva de 3,48%.

 No acumulado a carteira da Formula Mágica  também tem um desempenho bem abaixo do Ibovespa. A carteira Formula Mágica teve uma rentabilidade acumulada de -7,41%, enquanto que o Ibovespa teve uma rentabilidade acumulada positiva de 3,59%.

 

 

 

Conclusão 

 

  • A carteira de ações da formula mágica está a ter um desempenho bem inferior ao Ibovespa. Essa uma das razões que as carteiras de ações devem ser para longo prazo, porque no curto prazo tudo pode acontecer.
  • Quem investe em ações para longo prazo, terá de ter "estômago forte" para  aguentar grandes quedas das suas ações, sem entrar em desespero e sair vendendo na baixa.
  • Um dos motivos para sair de uma ação é a perda de fundamentos, mas uma empresa excelente por norma os seus fundamentos não mudam em poucos meses!
  • Algumas ações que são muito bem administradas, tem divida baixa, margens altas, boa rentabilidade, boa geração de caixa, lucro constante e estão em setores perenes, com o preço deles baixando poderá constituir uma oportunidade para ampliar posições.
  • Uma das vantagens para aumentar a posição em excelentes empresas lucrativas, é que, quanto mais ações maior a quantidade de dividendos recebida.
  • Se reinvestir os proventos em excelentes empresas aumentará o "efeito bola de neve"


Confira as postagens  anteriores da Carteira da Formula Mágica

 



Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.  



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2 comentários:

  1. Gosto do seu blog mas acho que essa carteira de magica tem nada e atualizando todo mes é mto chato. 1 ou 2x ao ano ta bom. Sö muda no longo prazo o resto é trade. Abcs

    ResponderExcluir
  2. Olá, obrigado pelo comentário.

    Valeu pela sugestão. O nome da carteira formula mágica é baseado nos critérios do livro "o mercado de ações ao seu alcance" em que Joel Greenblatt, apelidou os critérios que usou para fazer essa carteira, de Formula Mágica.

    Em relação ao acompanhamento ser mensal, acho que é o tempo ideal para fazer novos aportes 1 vez por mês.

    Concordo com você, é uma carteira de longo prazo. Então, faço normalmente apenas uma compra por mês e muito poucas vendas por ano. Também não gosto de ficar girando a carteira.

    Abraço e bons investimentos.

    ResponderExcluir

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