quarta-feira, 26 de dezembro de 2018

Ações: Carteira da Formula Mágica (modificada) | Novembro

Veja qual foi a rentabilidade  acumulada da carteira de ações da Formula Mágica (modificada) até Novembro. Fique a saber qual ação subiu mais de 80% em 4 meses!



Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/venda/manutenção! 

No dia 13 de Julho criei uma carteira baseada na Formula Mágica (com algumas alterações),  decidi acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo! 


Carteira Formula Mágica - Fechamento de Novembro

 

Tabela Carteira Formula Mágica -Fechamento de Novembro

 

  • Começamos nossa carteira com 99.992,85 reais, já aportamos 5.945,61 (aproximadamente 2 mil reias por mês), ou seja, investimos 105.938,43reais. 
  • Atualmente com a rentabilidade que tivemos e os dividendos recebidos estamos com 115.043,26 reais.
  • A rentabilidade no periodo com os dividendos foi de 8,59%, mesmo assim aquém do Ibovespa que teve no periodo 16,85% de rentabilidade.



 

 Carteira Formula Mágica - Valorização Acumulada até Novembro

Grafico Carteira Formula Mágica -Valorização Acumulada até Novembro

Os destaques pela positiva foram:  

  1. HGTX3    +80,39%
  2. BBAS3     +43,37%
  3. ITSA4      +21,82%
  4. SAPR4     +21,79%
  5. ITUB4      +21,75%


Os destaques pela negativa foram:
  1. CIEL3       -31,21%
  2. WIZS3      -13,04%
  3. MPLU3     -11,67%
  4. UNIP6       -10,26%


Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados até Novembro

 

Grafico Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados até Novembro

 

Os destaques no pegamento de dividendos foram: 
  1. CGAS5       6,25%
  2. TAEE11      6,07%
  3. CIEL3        3,83%
  4. UNIP6        3,55%



 Carteira Formula Mágica - Compras e vendas em Novembro

Tabela  Carteira Formula Mágica - Compras e vendas em Novembro

  • A CIEL3 passou de  16,90 para 9,52  (periodo de 13 de julho até 30 de Novembro) o que representa uma queda de 43,67%.
  • Este mês com o aporte teórico de 2000 reais decidi aumentar a posição na CIEL3 comprando mais 210 ações desta empresa. Não é recomendação de compra, a carteira é apenas teórica.
  • Com isso o preço médio da CIEL3 baixou de 16,90 para  13,84 e a posição teórica na empresa aumentou de 296 para 506 ações. Próxima vez que a empresa pagar dividendos, receberemos mais proventos, uma vez que temos teoricamente mais ações.
  • Decidi vender (teoricamente) 50% das ações da HGTX3 que tinham  subido 80,39%. Não é recomendação de venda, a carteira é apenas teórica.

  • As vendas são sempre feitas abaixo de 20 mil reais por mês para teoricamente ficar isento de imposto de renda. Também teoricamente escolheria uma corretora com baixa corretagem para não gastar muito dinheiro em corretagem.
  • O Lucro teórico dessa venda foi para o caixa e ficará numa aplicação que teoricamente renderá perto do CDI, até que novas oportunidades de investimento apareçam.


Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/venda/manutenção!     




Conclusão 

  • Um aumento de 80,39% é um  excelente aumento de preço, por isso teoricamente vendi uma parte.
  • Eu prefiro comprar  e vender por partes, ajuda a diminuir o risco. Só vendo tudo de uma vez, quando perceber que não tem mais jeito, a ação perdeu completamente seus fundamentos de longo prazo.
  • Comprar uma ação por partes, fica menos arriscado, uma vez que reduz o timing de entrada.
  • Vender parte das ações com excelente lucro, será sempre bom. Se ação continuar subindo, tenho chance mais a frente, de vender mais algumas ações, com isso, ter mais lucro. Se a ação cair, já realizei parte do lucro, num preço alto.
  • Vender abaixo de 20 mil reais por mês é fundamental para ficar isento de imposto de renda, para não ver seu patrimônio diminuindo com esse facto.
  • Outro ponto fundamental é escolher uma corretora com baixas taxas de corretagem para não gastar muito dinheiro com isso, para não reduzir seu lucro.


Confira as postagens  anteriores da Carteira da Formula Mágica







Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas. 

  

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6 comentários:

  1. Olá DIL,

    Essa simulação está muito interessante. Parabéns pelo trabalho. Cielo sempre batendo recordes de quedas. rsrs.

    Abraços!

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    Respostas
    1. Olá Cowboy Investidor, obrigado pelo comentário.

      Fico feliz que goste destes posts, me motiva para continuar.

      Em relação a CIELO esse ano caiu muito, vamos ver como será próximo ano.

      Abraço e bons investimentos.

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  2. 2019 tem tudo pra ser um bom ano na RV. Dependendo das ações do governo, é claro.
    Acho bobeira investir em muitas ações, as negativas comem a valorização das positivas, acho melhor escolher entre 1 e 3 empresas no máximo, para potencializar os ganhos.

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    Respostas
    1. Olá, obrigado pelo comentário.

      Esperemos que 2019, seja um bom ano para as ações, isso vai depender bastante do governo.

      Em relação a diversificação, é verdade que com 1 a 3 ações se der certo, você ganha muito, mas é muito difícil escolher ação ou as 3 ações que vão subir muito. Você pode ganhar muito dinheiro, mas também pode perder muito dinheiro com tão poucas ações.

      Na minha opinião, acredito que uma carteira de ações deve ter 8 até 20 empresas, depende do gosto pessoal, porque assim consegue ter uma diversificação entre setores.

      Abraço e bons investimentos.

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    2. Pra quem acompanha a bolsa a dificuldade de acertar as empresas é menor. Lógico que para iniciantes é um risco muito grande.

      Mas pra quem investe a alguns anos e acompanha razoavelmente política é possível sim correr um certo risco e tentar.
      Pra pulverizar em 20 empresas nem é preciso muito conhecimento sobre RV, os setores e as empresas. Essa é uma crítica que eu tenho a alguns investidores que se consideram entendidos do assunto.

      Se eu que considero ter bom conhecimento pulverizo dinheiro em 20 empresas que diferença meu conhecimento está fazendo? Isso qualquer um faz.
      Escolho empresas de todos os setores e invisto nelas, qual o mérito?
      Quem conhece de verdade e está disposto arriscar e talvez até perder um certo valor escolhe poucas empresas em que realmente confia e espera o momento mais adequado para investir, potencializando os ganhos, aí sim o conhecimento, estratégia e paciência podem fazer diferença.

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    3. Olá, obrigado pelo comentário.

      A troca de ideias é muito importante, sempre bom conservar com outros investidores.

      Eu me sinto confortável com uma carteira de ações com aproximademnte de 10 empresas (um pouco mais ou um pouco menos), mas isso é do gosto pessoal.

      Se você se sente confortável com apenas 1 ação ou no máximo 3 ações, tudo bem. Eu não gosto de estar tão concentrado.

      Abraço e bons investimentos.

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