Dividendos: O que são? Como Funciona? Melhores Pagadoras? Como viver de dividendos?

O que são dividendos? Como funciona? Melhores Pagadoras? Dividend Yield? Pay Out? Carteira de dividendos? Imposto de Renda? Quanto dinheiro preciso para viver de dividendos?  Todas estas questões e muito mais, veja tudo.

O que são dividendos?

 

Dividendos são parte do lucro da empresa, que é distribuído ao acionista, como forma de remuneração. Existem dois tipos de proventos nas ações, dividendos e juros sobre capital próprio.

Como recebo os dividendos?

 

Os dividendos caiem direto na sua conta da corretora.

 

 

Dividendos e o imposto de renda?

 

Os dividendos são isentos de imposto renda, você só tem de declarar os dividendos na parte de rendimentos não tributáveis na sua declaração de imposto de renda.

No caso dos juros sobre capital próprio eles tem 15% de imposto retido na fonte, ou seja você não precisa de fazer nada e só declarar depois na parte de rendimentos sujeitos a tributação exclusiva.

Quais ações pagam dividendos ON, PN ou Unit?

 

Todas as ações pagam dividendos, On, PN e Unit.

ETFs no Brasil distribuem dividendos?

 

Os ETFs no Brasil não distribuem dividendos, você ganha dinheiro com a valorização da sua cotação.

Como funciona o revestimento do dividendos?

 

Quando os dividendos caiem na sua conta, você os pode deixar parado, gastar, ou então utilizar o dinheiro para comprar mais ações (da mesma empresa ou de outra empresa), fundos imobiliários ou renda fixa.

Quais as melhores pagadoras de dividendos?

 

Normalmente as empresas melhores pagadoras de dividendos são empresas do setor de Energia Elétrica,  Saneamento e Bancos. 

Pois são setores não cíclicos ou seja tanto lucram nos momentos bons, como nas crises. Normalmente são empresas que já fizeram seus  maiores investimentos. Agora não precisa de investir muito, logo podem distribuir maior parte seus lucros  como dividendos.

Outro ponto importante é escolher empresas com bons histórico de lucro e de distribuição de dividendos. Os lucros e dividendos devem ser constantes  ou crescentes.

Qual a frequência de distribuição de dividendos?

 

Não existe regra. Tem empresas que distribuem mensalmente, outras trimestralmente, outras semestralmente outras anualmente.

Uma maneira de ter uma noção da sua frequência é ver quantas vezes por ano, que a empresa distribuir dividendos ao longo do seu histórico. Assim dá para ter uma ideia de quando vai distribuir, mas não é garantido.

O que é o Dividend Yield

É o dividendo recebido dos últimos 12 meses, a dividir pela cotação atual da ação.

Dividend Yield = (Dividendo 12 últimos meses / Cotação da Atual da Ação) x 100

O que é Pay Out 

 Quanto a ação pagou de dividendos em relação ao seu lucro, ou seja seu dividendo a dividir pelo seu lucro.

Pay Out = (Dividendos / Lucro) x 100

Quanto uma empresa paga por ano em dividendos?

 

Os dividendos pagos variam de empresa para empresa e de ano para ano.

Você terá de fazer uma analise do histórico de dividendos da empresa, da sua constância e projetar qual vai ser o lucro do próximo ano e qual vai ser o Pay Out.

Empresas com bom histórico de lucro e dividendos, é mais previsível ter uma noção de quanto poderá eventualmente pagar no próximo ano.

 

 

 O que é carteira de dividendos?

 

É uma carteira focada em empresas boas pagadores de dividendos. Empresas com alto Pay Out  e com bom histórico de lucro e dividendos.

Geralmente essas carteira de dividendos contém ações de Energia Elétrica, Bancos, Saneamento entre outros setores geralmente bons pagadores de dividendos. 

Quanto dinheiro preciso para viver de dividendos

 

Para saber isso você precisa de ver quanto dinheiro precisa de viver por mês, multiplicar por 12 meses, depois dividir por Dividend Yield médio da sua carteira.

Exemplo: 3.000 por mês para viver x 12 = 36.000 reais para viver por ano

Patrimônio para viver com dividendos = 36.000 / 0,06 Dividend  Yield  médio da carteira = 600.000 Patrimônio

No caso de quer viver com 3 mil reais por mês, precisa de 600.000 de patrimônio acumulado. Poderá fazer suas própria conta.

Veja este vídeo sobre como funcionam os dividendos (3:15)

 

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