quinta-feira, 17 de janeiro de 2019

Ações: Carteira da Formula Mágica (Dezembro) | uma ação subiu +100%

Carteira de ações da formula magicaVeja qual foi a rentabilidade  acumulada da carteira de ações da Formula Mágica (modificada) até Dezembro. Fique a saber qual ação subiu mais de 100% em pouco mais de 5 meses!




 
Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/venda/manutenção! 

No dia 13 de Julho criei uma carteira baseada na Formula Mágica (com algumas alterações),  decidi acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo! 



Carteira Formula Mágica - Fechamento de Dezembro

 

Tabela carteira Formula Mágica - Fechamento de Dezembro

  • Começamos nossa carteira com 99.992,85 reais, já aportamos 7.936,97 (aproximadamente 2 mil reias por mês), ou seja, investimos 107.929,79 reais. 
  • Atualmente com a rentabilidade que tivemos e os dividendos recebidos estamos com 118.395,12 reais.
  • A rentabilidade no periodo com os dividendos foi de 9,70%, mesmo assim aquém do Ibovespa que teve no periodo 14,74% de rentabilidade.

 



 

 Carteira Formula Mágica - Valorização Acumulada até Dezembro

 

 Grafico Carteira Formula Mágica - Valorização Acumulada até Dezembro

 

Os destaques pela positiva foram:  
  1. HGTX3    +104,76%
  2. BBAS3     +49,34%
  3. SAPR4     +24,71%
  4. TAEE11    +20,59 


Os destaques pela negativa foram:
  1. CIEL3       -27,84%
  2. UNIP6       -15,23%
  3. WIZS3       -12.92%
  4. MPLU3      -10,78%



Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados até Dezembro

 

Grafico Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados até Dezembro

 

 

Os destaques no pegamento de dividendos foram: 
  1. TRPL4       12,31%
  2. TAEE11      8,11%
  3. CGAS5       8,04%
  4. CIEL3         6,91%



Carteira Formula Mágica - Compras e vendas Dezembro

 

Tabela Carteira Formula Mágica - Compras e vendas Dezembro

  • A CIEL3 passou de  16,90 para 8,89  (periodo de 13 de julho até 28 de Dezembro) o que representa uma queda de 47,40%.
  • Este mês com o aporte teórico de 2000 reais decidi aumentar a posição na CIEL3 comprando mais 224 ações desta empresa. Não é recomendação de compra, a carteira é apenas teórica.
  • Com isso o preço médio da CIEL3 baixou de 13,84 para  12,32 e a posição teórica na empresa aumentou de 506 para 730 ações. Próxima vez que a empresa pagar dividendos, receberemos mais proventos, uma vez que temos teoricamente mais ações.
  • Decidi vender (teoricamente) 50% das ações da HGTX3 que tinham  subido 104,76%. Não é recomendação de venda, a carteira é apenas teórica.



  • As vendas são sempre feitas abaixo de 20 mil reais por mês para teoricamente ficar isento de imposto de renda. Também teoricamente escolheria uma corretora com baixa corretagem para não gastar muito dinheiro em corretagem.
  • O Lucro teórico dessa venda foi para o caixa e ficará numa aplicação que teoricamente renderá perto do CDI, até que novas oportunidades de investimento apareçam.

Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/venda/manutenção!     

 

 



Conclusão 

 

  • Um aumento de 104,76% é um  excelente aumento de preço. Por isso, teoricamente vendi uma parte.
  • Eu prefiro comprar  e vender por partes, ajuda a diminuir o risco. Só vendo tudo de uma vez, quando perceber que não tem mais jeito, a ação perdeu completamente seus fundamentos de longo prazo.
  • Comprar uma ação por partes, fica menos arriscado, uma vez que reduz o timing de entrada.



  • Vender parte das ações com excelente lucro, será sempre bom. Se ação continuar subindo, tenho chance mais a frente, de vender mais algumas ações, com isso, ter mais lucro. Se a ação cair, já realizei parte do lucro, num preço alto.
  • Vender abaixo de 20 mil reais por mês é fundamental para ficar isento de imposto de renda, para não ver seu patrimônio diminuindo com esse facto.
  • Outro ponto fundamental é escolher uma corretora com baixas taxas de corretagem para não gastar muito dinheiro com isso, para não reduzir seu lucro.
  • Além disso, ainda ajuda a fazer uma reserva de oportunidades, que pode ser usada caso a bolsa caia muito.



Confira as postagens  anteriores da Carteira da Formula Mágica








Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas. 

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6 comentários:

  1. Oi DIl,

    As ações que tenho na carteira estão nos destaques negativos: cielo e wiz.

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    1. Olá Papai na bolsa, obrigado pelo comentário.

      Esses destaques negativos, são apenas em relação a cotação. No curto prazo, elas caíram muito, vamos ver se vão se recuperar.

      Em alguns casos, uma ação pode demorar uns meses ou uns anos, até a cotação chegar no seu valor intrínseco.

      Neste mês de Janeiro, ambas as ações estão se recuperando, vamos ver como termina o mês.

      Abraço e bons investimentos.

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  2. DIl, comecei há pouco a investir na bolsa mas parte do meu portfolio será baseado em dividendos também... ou seja, não irei buscar apenas valorização. Ainda assim, eu venderia sim pra aproveitar o bom momento hahaha

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    Respostas
    1. Olá Intendente Frugal, obrigado pelo comentário.

      Legal, você ter começado a investir na bolsa, é um grande passo na construção dos seus objetivos financeiros de médio/longo prazo.

      Um dos motivos da estrategia de dividendos ser muito boa é esse, você ganha em duas frentes: com a valorização das ações e com os dividendos recebidos, no longo prazo.

      Outra vantagem é que os dividendos no Brasil, tem isenção de imposto de renda, o que ajuda muito.

      Abraço e bons investimentos.

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  3. Legal você trazer aqui esses estudo DIL. Eu já estou investindo em ações unicamente com base no que o Joel ensinou no livro. Final do mês pretendo iniciar a contabilização pública no blog da rentabilidade da carteira.

    Fica com Deus.

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    Respostas
    1. Olá Diário de um Poupador, obrigado pelo comentário.

      Legal você estar investindo em ações, isso é muito bom para seu futuro.

      Segundo, os testes de longo prazo feitos no livro da formula mágica, ela teve um excelente resultado.

      Um cuidado a ter é ver se as empresas tiveram lucro não recorrente. Pois isso, altera os resultados da seleção.

      Outro ponto, fundamental é seguir a estrategia durante vários anos, para ter maiores chances de ter bons resultados.

      Será interessante acompanhar a rentabilidade da sua carteira.

      Abraço e bons investimentos.

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