Carteira de Buy and Hold: Qual foi a Rentabilidade em 2019? Foi boa? - Dinheiro, Investimento e Lazer

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sábado, 25 de janeiro de 2020

Carteira de Buy and Hold: Qual foi a Rentabilidade em 2019? Foi boa?

Veja qual foi a rentabilidade acumulada da Carteira de Ações de Buy and hold, baseada nos fundamentos de Warren Buffett, até Dezembro de 2019 (ano e meio).



No dia 20 de Julho criei uma carteira de ações de Buy and Hold baseada nos fundamentos de Warren Buffett. Irei acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo!

Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/ venda/ manutenção!






Carteira de Buy and Hold - Fechamento de Dezembro de 2019






  • Começamos nossa carteira com 99.995,13 reais, já aportamos 17.911,25 em ações, mais 14.000 reias num investimento que acompanhe o CDI (Fundo DI, CDB liquidez diária ou Tesouro Selic), ou seja,  investimos no total  131.906,38 reais.

  • Atualmente com a rentabilidade que tivemos e os dividendos recebidos estamos com 183.031,36 reais.

  • A rentabilidade no período com os dividendos foi de 38,76%, abaixo do Ibovespa que teve no período 47,19% de rentabilidade. 



Carteira de  Buy and Hold - Gráfico da Rentabilidade



Atualmente a carteira está com uma rentabilidade de 38,76% abaixo do Ibovespa que é de 47,19%.





Carteira de Buy and Hold - Gráfico Evolução Patrimonial




Dinheiro investido na carteira é de 131.906,38 reais, atualmente a carteira está com um patrimônio 183.031,36 reais.








Carteira de Buy and Hold - Composição da Carteira  em Dezembro de 2019





Composição da Carteira neste momento está em 84% em Ações e 16% num investimento com liquidez diaria que renda perto do CDI (Fundo DI, CDB liquidez diaria ou Tesouro Selic).  




Carteira de Buy and Hold - Valorização Acumulada até Dezembro de 2019





  • Os destaques pela positiva foram:
    1. HGTX3     +117,79%
    2. EGIE3       +76,76%
    3. WIZS3       +65,15%

    Os destaques pela negativa foram:
    1. CIEL3        -27,03%
    2. BRSR6      -8,84%

    Carteira de Buy and Hold - Dividendos Acumulados até Dezembro de 2019



    Os destaques no pagamento de dividendos foram:
    1. WIZS3     13,00%
    2. CIEL3      11,61%
    3. ITSA4      9,76%
    4. EGIE3      9,73%
    5. ITUB4     7,59%


Carteira de Buy and Hold - Compras e Vendas até Dezembro de 2019




Este mês o aporte teórico de 2000 reias foi feito num investimento de renda fixa que acompanhe o CDI com liquidez diária.




Conclusão


A rentabilidade da carteira de Buy and Hold desde 20 de julho de 2018 até 31 de Dezembro de 2019 foi de 38,76% contra 47,19% do Ibovespa no mesmo periodo. 

Outro ponto que já falei nas postagens anteriores, se tive-se comprado 100 mil reais de BOVA11 no dia 20 de julho de 2018 e depois tivesse aportado mais 2 mil por mês até 31 Dezembro 2019. A rentabilidade do BOVA11 não seria de aproximadamente 47% mais sim menos 7%, ou seja, seria de 40%. 

Os aportes que fazem subir o preço médio e diminui a rentabilidade em período de alta. Nos períodos de baixa ajuda a fazer o contrário ajuda a carteira a cair menos. Os aportes diminuem um pouco a volatilidade da carteira. 

Então se tive-se feito a comparação mais justa, da carteira com aportes mensais, com o Bova11 com aportes mensais, a carteira teria perdido por pouco do ibovespa (carteira com 38,76% e bova11 com 40% aproximadamente).

Agora vou falar os dois erros que cometi que fizeram que está carteira teórica perde-se do Ibovespa. 

O primeiro erro foi ter colocado a CIEL3 na carteira com um preço de 17,12 reais (no fechamento de deembro essa ação estava em 8,37 reais)  o que daria uma queda de 51,10%.  

O segundo erro foi ter colocado varias aportes mensais na CIEL3. Para você ter uma ideia, comecei a carteira com 100 mil reais no inicio da carteira a CIEL3 representava (12,5% ou seja tinha 12.500 reais). 

Depois disso coloquei com os aportes mensais mais 12 mil reais na CIEL3 no total gastei CIEL3 24.500 atualmente esse dinheiro por causa da queda vale só 17844 reais representando uma queda de 27%. 

Isto é, resumindo fiz dois grandes erros. O primeiro foi ter colocado uma empresa que foi perdendo margens e tendo muito mais concorrência com um valuation alto, o sendo foi ter feito vários aportes nessa empresa que estava perdendo margens ao longo do tempo.

Devia ter escolhido outra empresa para a carteira e devia ter feito os aportes em outra empresa. Quase todas as outras empresas foram bem se tive-se colocado nelas tinha tido muito melhores resultados e ganho do Ibovespa.

Lembrando que é só minha opinião não é recomendação!

De qualquer forma uma rentabilidade de 38,76 em 17 meses (aproximadamente 1 ano e meio) é uma boa rentabilidade.




 

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4 comentários:

  1. Com cielo e hgtx caindo 20% ficou complicada a situação?

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    1. Olá Nei, obrigado pelo comentário.

      Tem razão, com a CIEL3 caindo muito e com está queda HGTX3, deu uma piorada forte na carteira.

      O que queria mostrar aqui mesmo com uma ação como a CIEL3 indo mal, no longo prazo a carteira ainda pode rendem bem e acumular patrimonio.

      Abraço e bons investimentos.

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  2. Pretende entrar mais em cielo agora q o preço tá baixo ou vai dar uma segurada já q o lucro dela caiu para um cacete?

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    Respostas
    1. Não é recomendação. A minha opinião pessoal é que CIEL3 está numa situação complicada, piorando muito o lucro.

      Eu nesta carteira deixarei a CIEL3 em quarentena. Não aportarei mais nela enquanto não apresentar uma forte melhora nos resultados trimestrais.

      Abraço e bons investimentos.

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